360彩票

您当前的位置 : 财经  >> 正文

工行太原太钢支行三强化夯实对公开户风险防范工作基础

来源: 工行太原分行 作者:张志成

  为有效落实监管部门要求,切实做好单位银行结算账户管理工作,有效防范电信网络诈骗等外部欺诈风险,近日,太原太钢支行组织相关部门、网点员工学习“虚假对公开户”风险点,提升业务人员的职业判断能力,坚持“三强化”切实防范对公开户风险,促进对公开户风险防范工作“日常化”。

  抓源头,强化身份识别。该行要求临柜客服人员重视对公账户开户有权人身份识别工作,以开户源头风险把控为切入点,全面防范源头风险。严格按照人民银行的相关规定核验单位结算账户开户有权人身份信息,识别虚假身份开户。认真做好开户资料审核工作,规范开户操作流程,切实防范源头风险。

  做功课,强化尽职调查。该行要求尽调人员切实遵循“了解你的客户”原则,严格按照《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》以及《关于进一步强化对公结算账户营销以及尽职调查工作的规定》开展有效的尽职调查。坚持做到双人上门核实,真实了解客户经营状态、经营地址等情况,严防空壳公司开立结算账户用于洗钱、诈骗等违法活动,确保对公客户拓户质、量、效同步发展。

  重管理,强化存量梳理。该行为有效落实监管部门要求,做好账户存续期的管理工作,通过组织开展存量人民币单位结算账户“回头看”排查工作,做到存量账户梳理日常化和结算账户全生命周期管理。在对辖内网点对公账户进行全面的梳理过程中,对营业执照注吊销、异常支付行为频繁、长期失联、预留电话异常账户等符合高风险特征的账户且经过确认为清理范围的账户严格落实工作要求,严防不法分子利用单位银行结算账户进行非法交易,切实防范外部风险向该行渗透,杜绝监管风险发生。

(责编:岁月)